Desmantelada una “multinacional del fraude” que estafó más de 8.000.000 € mediante sofisticadas técnicas de ingeniería social

Agentes de la Policía Nacional, los Mossos d'Esquadra y la Policía de Rumanía, con la participación activa de Europol y Eurojust, han culminado una investigación que ha permitido desmantelar una “multinacional del fraude” que estafó más de 8.000.000  de euros mediante sofisticadas técnicas de ingeniería social.

La explotación operativa conjunta entre España y Rumanía ha concluido con el arresto de 14 personas en España y 5 en Rumanía, que sumadas a otras 14 detenciones realizadas durante el desarrollo de las investigaciones elevan la cifra de arrestos a 33. Se han realizado cinco registros en nuestro país y dos en Rumanía.

La organización operaba mediante células repartidas por toda Europa, cuyos integrantes se dedican a la realización de estafas de forma masiva, consiguiendo elevados beneficios de su actividad delictiva.

El responsable del entramado en España, afincado en la provincia de Valencia, se dedicaba a controlar los diferentes estratos de la organización que actuaban desde nuestro  país, así como de vigilar el flujo de dinero obtenido, asegurando el reparto del mismo. En el registro de su domicilio ha sido desmantelado un sofisticado taller de falsificación de documentos. Allí se elaboraban los múltiples contratos, justificantes bancarios y las cartas de identidad falsificadas, que se entregaban a las mulas en cuanto se desplazaban desde Rumanía a España para abrir cuentas bancarias donde recibir los fondos defraudados.

Esta estructura en células, todas ellas dirigidas desde Rumanía, es lo que hacía al entramado delictivo tan eficiente, ya que ante la caída de alguno de sus miembros o de alguna de sus células, la actividad delictiva no se vería dañada, puesto que permanecerían operativas más células en ese mismo país o en otros. Por esta razón, la coordinación operativa a través de Europol y Eurojust de los diferentes países afectados haya sido de vital importancia para conseguir acabar con la organización en su totalidad.

En esta misma operación, también se ha conseguido desarticular todo el entramado financiero que habían montado en España, creando empresas sin ningún tipo de actividad y poniéndolas a nombre de testaferros, de forma que pudieran blanquear el dinero de las estafas obtenido en nuestro país y en otros de Europa, principalmente Alemania. La persona responsable de la creación de dicho entramado financiero ha sido también detenida junto a varios de sus testaferros, todos ellos de origen español.

Hasta la fecha y de acuerdo con el análisis de las cuentas efectuado, la organización habría conseguido estafar más de 8.000.000 euros en nuestro país. Esta cantidad podría ser muy superior ya que las investigaciones continúan abiertas. Se ha ordenado por el Juez Instructor el bloqueo y control de las cuentas abiertas con más de 100 identidades falsificadas utilizadas por los investigados.

Fraudes a administraciones y particulares

Las estafas realizadas por la organización desmantelada se pueden dividir en dos: aquellas cuyas víctimas eran administraciones públicas y aquellas cometidas a particulares. En el primer caso se obtenían grandes beneficios y requería para su realización una cualificación técnica considerable. Los detenidos tenían entre sus víctimas a hospitales, ayuntamientos, consorcios,…  sobre los que realizaban un minucioso estudio con el fin de conocer los contratos que dichas entidades públicas tenían con proveedores y empresas que les prestaban servicios.

Posteriormente suplantaban la identidad de una de estas empresas con la que tuvieran pendiente algún cobro y le comunicaban que habían cambiado su número de cuenta, remitiendo a la entidad pública todos los documentos bancarios falsificados correspondientes y necesarios donde se certificaría supuestamente el cambio de cuenta bancaria de la empresa proveedora. La organización criminal proporcionaba así una cuenta abierta en realidad por una “mula“, por lo que los pagos se ingresarían en la cuenta de la organización criminal sin que la entidad pública ni la empresa proveedora suplantada se percatasen de lo acontecido.

Una vez que las entidades perjudicadas realizan las transferencias, los investigados retiraban o transferían los importes, excepto cuando la entidad bancaria detectaba el posible fraude con tiempo suficiente para bloquear la operación.

Las estafas realizadas a particulares eran cometidas a través de Internet y seguían distintos patrones, entre los que se encuentran phishing bancarios, estafas de compraventa online y estafas en alquileres. Esta última modalidad era la más utilizada. Los arrestados localizaban en distintas plataformas de alquiler anuncios de inmuebles para copiar sus fotos y publicarlos con otras referencias. Una vez las personas interesadas en las ofertas contactan con ellos, y con el pretexto de que no quieren tener problemas y querer realizar la transacción de forma segura, les enviaban enlaces simulando ser conocidas páginas web especializadas en alquileres de viviendas.

Una vez que llegaban a un acuerdo facilitaban a las víctimas un número de cuenta donde realizar el ingreso referente a una mensualidad más la fianza. Tras la formalización del mismo cortaban todo tipo de contacto con los estafados.

La realización de estas estafas a través de las nuevas tecnologías hace que haya víctimas en diversas jurisdicciones e incluso países lo que dificulta la denuncia, investigación y la persecución de las mismas.

Departamentos de informática, logística, falsificación y blanqueo

La investigación comenzó a principios del año 2017 tras analizar diversas denuncias por estafa presentadas en diferentes puntos de la geografía nacional que seguían un patrón similar. Una vez realizadas las primeras gestiones se pudo constatar que detrás de ellas se encontraba una misma organización, que extendía su radio de actuación por todo el territorio nacional. Al tiempo que se iba avanzando con las pesquisas se pudo acreditar la magnitud del entramado delictivo, que contaba con una estructura perfectamente dividida en diferentes departamentos.

El departamento de informática se encargaba de realizar los phishing suplantando conocidas web por otras de idénticas características visuales de forma que el usuario creía estar en las auténticas. Además, daban de alta las cuentas de correo electrónico y publicaban los anuncios en portales especializados.

El entramado contaba con un departamento de falsificación, responsable de falsificar los documentos necesarios para la apertura de las cuentas bancarias (documentos de identidad de distintos países, NIE, contratos de trabajo…) y por otro de falsificar los documentos necesarios para dar credibilidad a las distintas estafas.

Otro grupo, encargado de la logística, gestionaría la compra de los billetes de avión, autobús y tren para las “mulas”, de realizarles las reservas de hotel, de proveerlos de toda la información necesaria en  los lugares en los que dan de alta cuentas y de ponerlos en contacto con las personas que las reciben a su llegada a nuestro país.

Asimismo, contaban con miembros dedicados al blanqueo del dinero obtenido con sus actividades delictivas, que habrían creado un entramado societario -empresas pantalla- dirigido por testaferros, de  forma que el capital se transfiriese  por las diferentes cuentas  de la organización hasta llegar a las de estas empresas creadas “ad hoc” para tratar de camuflar el rastro del efectivo.

Un fraude que supera los 8.000.000 de euros en España

En España,  los miembros de la organización desmantelada habrían dado de alta cerca de 700 cuentas bancarias, si bien hay otro elevado número de cuentas en el extranjero donde transfieren la mayor parte del dinero defraudado a las víctimas. Al final, prácticamente todos los fondos obtenidos por ingresos del dinero estafado en las cuentas bancarias fraudulentas abiertas en España eran transferidos nuevamente al exterior, fundamentalmente Alemania, República Checa, Rumanía, Hungría, Italia y Polonia. En otros casos el dinero era retirado en efectivo en cajeros automáticos nacionales.

Durante el desarrollo de la investigación se han ido produciendo detenciones de distintos miembros de la organización criminal, logrando desarticular varias de las células que actuaban en España. Estos individuos ocupaban diferentes escalones en la pirámide organizacional, desde simples mulas a escalones intermedios, sumando un total de 14, la mayoría de los cuales ingresaron en prisión provisional.

En lo concerniente a la parte de la investigación de ámbito internacional, coordinada tanto a nivel policial como a nivel judicial por Europol y Eurojust respectivamente, por parte del Juzgado Central de Instrucción número 5 de la Audiencia Nacional se han emitido 11 Órdenes Europeas de Detención y Extradición. Para la coordinación de los operativos en España y en Rumanía, Europol ha mandado a España al representante del JCAT y una Oficina Móvil, de forma que se pudiera cruzar e intercambiar en tiempo real toda la documentación obtenida en los operativos de ambos países.